Nuestro modelo de proceso
En Bernina Private Wealth S.A. consideramos que los factores decisivos para un asesoramiento exitoso son un análisis de necesidades profundo y un proceso de atención amplio a los clientes. Por lo tanto, es primordial que nos mantengamos al día con aquella información que pueda influir la situación financiera de nuestros clientes.
Análisis de necesidades
Entender los escenarios personales y profesionales de nuestros clientes
Entender las necesidades financieras de nuestros clientes (a corto, mediano y largo plazo)
Ingeniería de soluciones
Servicios de Family Office
Gestión de carteras
Gestión patrimonial
Implementación
Implementación de las soluciones
Mantenimiento
Control y seguimiento periódico
Servicios de Family Office
Para abordar adecuadamente todos los aspectos relevantes de la relación con nuestros clientes, contamos con la experiencia de socios de diversas áreas. Por lo tanto, ofrecemos servicios de Family Office una vez que se ha alcanzado cierto grado de complejidad y dimensión de patrimonio (puede solicitarse de forma individual o como paquete). Estos servicios están disponibles a partir de diez millones de dólares en activos de los clientes.
Comité de inversiones a la medida
La función principal de un Comité de inversiones es ayudar al cliente a administrar su patrimonio de manera estratégica y de acuerdo con su perfil de riesgo, con el fin de que el cliente alcance sus objetivos a largo plazo.
Los reportes, el control de gestión y las reuniones periódicas del Comité de inversión serán definidas junto con el cliente.
Consolidación e informes a la medida
Nuestro vanguardista sistema de consolidación (Masttro AG) nos permite crear informes a la medida que incluyen no solo activos financieros, sino también bienes raíces, colecciones de arte y otros activos tangibles.
Estamos en condiciones de proporcionar detallados análisis de rendimiento, monitorear estructuras de costos y preparar toda la información de manera transparente.
Booking Centers
Bernina Private Wealth S.A. ofrece acceso a diferentes plataformas en varias jurisdicciones a través de un punto único de contacto. Actualmente, tenemos acceso a plataformas en Suiza, Estados Unidos, y España.
En Bernina Private Wealth S.A. ofrecemos asistencia en el análisis o búsqueda del banco custodio que mejor se adapte a las necesidades específicas de cada cliente y brindamos apoyo en la negociación de los costos bancarios.
Servicios de conserjería
Bernina Private Wealth S.A. se complace en asistir a sus clientes en la reserva de pasajes aéreos, hoteles y boletos para eventos exclusivos (deportivos, artísticos, entre otros). Para tal fin, trabajamos en conjunto con una agencia de viajes especializada en viajes de negocios y de lujo.
Filosofía de inversión
Bernina Private Wealth S.A. se enfoca en invertir en compañías de primera calidad, líderes del mercado en sus respectivos sectores, que muestren balances sólidos y una gestión activa y anticipada.
Tenemos un horizonte de inversión a largo plazo y sólo invertimos en empresas o mercados infravalorados con un significativo potencial de crecimiento a largo plazo. Realizamos todas nuestras inversiones en regiones reguladas y líquidas (por ejemplo, los países pertenecientes al G7).
Cuando resulta oportuno para un cliente, invertimos en emisores de deuda de mercados emergentes altamente calificados (principalmente en América Latina), consultamos análisis técnicos y hacemos uso de estructuras de inversión específicas.
Gestión de la cartera
Estrategia de inversión
Asignación estratégica de activos
Definición de capacidad de riesgo
Definición de tolerancia al riesgo
Definición del horizonte de inversión
Tácticas de inversión
Tactical Asset Allocation (TAA)
Monthly meeting rhythm (or ad hoc in case of extraordinary events)
Analysis of market expectations
Analysis of investment opportunities
Definition and adjustments of investment ranges
Implementación
Estructuración de activos y selección de valores
Estilo de inversión
Diversificación
Monitoreo
Gestión de riesgos
Informes
Evaluación del rendimiento
Acumulación de riqueza
Comprobaciones periódicas de activos y cumplimiento de las directrices de inversión
§Rendimiento de la inversión
Gestión de patrimonios
Planificación de la sucesión
Bernina Private Wealth S.A. se complace en elaborar, junto con sus socios externos, una planificación de la sucesión del patrimonio privado y comercial. Acompaña a sus clientes en la creación e implementación de sus ideas.
Estructuración del patrimonio
Nuestro objetivo es preservar patrimonios a largo plazo y satisfacer las diferentes exigencias de las generaciones actuales y futuras. Basándonos en la planificación de sucesión y en los factores del entorno legal y fiscal, pueden alcanzarse soluciones individuales y establecerse estructuras para salvaguardar los intereses de la familia.
Gobernanza familiar
En familias con diversas fuentes patrimoniales (negocios financieros y operacionales), se hace necesaria una estrategia clara para dar seguimiento a todos los activos, ya sean a futuro dirigidos por la familia (negocios operacionales) o por ejecutivos no pertenecientes al entorno familiar. A fin de proporcionar una transición fluida, así como operaciones y una administración continua, debe definirse y alinearse el rol de los distintos miembros de la familia en el negocio y en el patrimonio familiar. Bernina Private Wealth S.A. contribuye a establecer los pilares para ello y coordina su implementación en conjunto con los asesores locales del cliente. Los activos financieros son con frecuencia el elemento clave para equilibrar los intereses divergentes de las próximas generaciones de los miembros de una familia.
Filantropía
Con frecuencia las familias desean participar en actividades benéficas. Esto puede suceder de manera independiente a cualquier otra decisión patrimonial o formar parte de la gobernanza familiar, permitiendo a las más jóvenes generaciones obtener experiencia financiera a través de la búsqueda y evaluación de proyectos.
Research
Research en Bernina Private Wealth S.A.
Bernina Private Wealth S.A. ofrece sus propios estudios de los mercados financieros, proporciona información actualizada y apoya con soluciones de inversión concretas.
Principales esferas de interés
Macroeconomía, abarcando mercados desarrollados y emergentes
Monedas, cubriendo mercados emergentes y desarrollados (el G10)
Renta fija
Renta variable
Materias primas
Análisis técnico
Estrategias de inversión
Desarrollo de estrategias innovadoras
Nuestro CIO comparte sus conclusiones en el marco del Comité de inversiones. De acuerdo a sus aportes, Bernina Private Wealth S.A. desarrolla estrategias y soluciones a la medida a fin de que los clientes alcancen los objetivos comunes que nos hemos trazado.
Publicaciones de Bernina Private Wealth S.A.
Presentamos informes de investigación de forma semanal, mensual y trimestral por correo electrónico o a través de nuestro servicio de soluciones en línea.
Nuestras tarifas
Individual
Nuestras tarifas dependen de los activos a ser administrados, del perfil de inversión y de los requisitos específicos del cliente y, por lo tanto, se determinan de forma individual.
Transparente
Nuestras tarifas son transparentes, competitivas y justas.
De forma directa
Deducimos nuestras tarifas de forma trimestral directamente de su cuenta o, si requiere, se facturará por separado.
Condiciones atractivas
Gracias a nuestras relaciones de larga data con la banca, podemos ofrecerle condiciones preferenciales y atractivas.